大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于買14萬元彩票洗錢的問題，于是小編就整理了1個相關介紹買14萬元彩票洗錢的解答，讓我們一起看看吧。

1. 中彩票后去銀行存錢，會不會被當成洗錢沒收掉？

中彩票后去銀行存錢，會不會被當成洗錢沒收掉？

目前我國對洗錢活動的打擊力度非常大，銀行也會有專門的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，如果一個賬戶平時進出賬比較小，突然某一天進入了大額款項就有可能被當做大額可疑交易進行上報。

在大額可疑交易上報之后，如果央行反洗錢中心通過各種鏈條追查，發(fā)現這筆錢屬于違法收入來源，那就有可能被凍結掉。

看到這，很多人可能有一個問題，假如大家去購買彩票中了一等獎，中了幾百萬或者幾千萬，在去銀行存錢的時候，會不會被銀行系統(tǒng)識別為存在洗錢行為然后進行沒收呢？

想要回答這個問題，大家首先要了解一下中彩票之后領獎的流程。

彩票中獎金額有很多種，有一等獎，二等獎，三等獎，四等獎，五等獎等等，獎項對應的額度不一樣，一般情況下，如果中的是三等獎以下，額度小于20萬的，一般在指定的彩票銷售網點直接進行兌換就可以。

如果中的是二等獎，但額度小于100萬的，一般在地級市體彩中心兌獎就可以。

但如果中的是一等獎或者累計中獎額度達到100萬以上，那就需要到省級彩票中心兌獎。

對于小額度的兌獎，大家可以直接兌現金或者銀行轉賬都可以，但是對于幾十萬或者上百萬的中獎金額，大家就需要準備一張銀行卡，至于準備什么銀行卡，不同地方規(guī)定不一樣，一般主要以六大行以及12家股份制銀行為主。

準備好銀行卡之后，大家就可以拿著身份證銀行卡，還有彩票憑證到指定的地點進行兌換。

但在兌換的過程當中，彩票中心并不會直接給大家現金或者轉賬，而是會給大家一張扣除稅收之后的支票。

支票上面會明確記錄出票人是彩票中心，還有支配金額，付款銀行，出票日期，用途，彩票中心簽章等等。

拿到支票之后，大家就可以去指定的銀行進行兌現，銀行看到這張支票之后，一看就知道是中彩票的金額，所以不會進行大額可疑交易進行上報，而是會直接把錢打到中獎人指定的銀行賬戶上。

所以大家完全不用擔心中獎之后去銀行兌換會被當做大額可疑交易被沒收，這種問題是不存在的，除非是特殊情況。

這里所謂的特殊情況，就是利用彩票來洗錢。

現在有些人會通過受賄，販毒，詐騙等方式收取大筆的現金，但是這些錢來路不明，而且屬于違法所得，所以沒法正常存入銀行，因為存入銀行很容易被查。

這時候有些人就開始動起歪腦筋，通過購買別人的彩票來洗白，比如有人中了五百萬的一等獎，這些人就有可能花500萬或者550萬買過來，這樣中獎者不用繳納20%的稅，相當于多出了100萬以上，所以很多人也有可能樂意。

對那些洗錢的人來說，把彩票買過來之后他們就當做是自己中獎的，因為現在彩票都是不記名字的，誰也不知道真實的中獎人是誰，他們拿這張彩票去彩票中心正常兌獎就可以，就算他們要繳納20%的個稅，但也在承受范圍之內。

但是這種利用彩票去取錢本身就是違法行為，如果被人舉報了，不僅中獎的金額會被凍結，甚至還有可能面臨坐牢的風險。

比如對于這些洗錢的人來說，如果他們是受賄的，后來因為問題暴露被相關機構調查，最終追查到他從哪些渠道獲得了違法資金，這些資金又通過什么方式洗白的都有可能變得清晰。

如果相關部門最終追查到有人私自把彩票賣給別人，這就屬于協(xié)助洗錢，同樣構成洗錢罪。

當然，除了洗錢的人有可能被相關部門調查之外，真實中獎的人把彩票賣給別人之后，你拿到大量的現金，你總得往銀行存吧？

而按照目前大額可疑交易的相關規(guī)定，如果一次性存入5萬塊錢以上的現金，就會被當做大額可疑交易進行上報，如果中彩票的人把大量的現金存入銀行，不管你是一次性存入幾百萬或者是分批次存入，都有可能成為銀行重點追查的對象。

到時如果央行反洗錢中心認定轉賬存在洗錢的嫌疑，就會對這筆錢進行凍結，被凍結之后你想要解凍就必須提供有效的證明，你這筆收入是從哪里來的，是不是合法收入，如果你沒法提供有效的收入來源證明，你這筆錢就沒法正常解凍。

而且反洗錢中心還有可能順著這個線索繼續(xù)追查，最終可能追查到中彩票的人參與洗錢行為，到時后果是比較嚴重的。

領取獎金根本就不會給現金，都是轉賬，在轉賬的過程中，會有轉賬備注的，你的獎金進入你的賬戶，什么渠道來的，已經標注的很清楚了，還怕什么！擔心的是你什么時候能中彩票！

國家對于洗錢這類違法犯罪活動的打擊力度是很大，對于大額轉賬、大額存取款等交易會進行日常監(jiān)控，特別是對與收入不相符的大額交易尤為關注，甚至有可能上報央行可疑交易系統(tǒng)，銀行卡也有被列為異常狀態(tài)并暫停交易的可能。

彩票中大獎是意外收入，平時的收入大概率沒有這么多，去銀行存如此巨額的資金肯定與收入狀況不匹配。對于這種情況，銀行會以反洗錢的理由沒收掉獎金嗎？或者會上報央行嗎？

可以肯定的一點是不會，這并非是銀行出于攬儲的需要，更不是銀行失職，而是與兌獎的過程和獎金的支付形式有關：

我們在購彩過程中一般只中過5元、10元的小獎，這類小獎只需憑彩票到彩票站兌獎就可以了，彩票站老板在核實彩票真實無污損后會以現金或轉賬的形式支付給我們。

但是對于大獎，特別是幾十萬幾百萬的一二等獎，兌獎并非是在彩票站就能完成的。根據中獎等級，兌現獎金需要中獎者憑彩票和身份證到省彩票中心或者市彩票中心兌換，而且獎金的支付形式也不是現金或轉賬，而是一張現金支票。

兌現大額獎金的過程比較繁瑣，彩票中心的工作人員會讓大獎得主先填寫一份表格，表格信息包括身份信息、中獎金額等；然后工作人員會反復勘驗彩票的真?zhèn)?，兌獎前一般會詢問要不要為福利事業(yè)做點貢獻（捐款），對于單注1萬元以上的還要代扣代繳20%的個人所得稅。

以上步驟都完成之后，銀行會開具一張現金支票，這張現金支票就是扣除個人所得稅后應得的獎金。不要小看這張現金支票，正是因為它的存在，銀行才不會“起疑”：

拿到現金支票并不意味著中獎者已經拿到獎金了?，F金支票開出來后，只代表獎金已經進入到銀行的公戶里了，中獎者要想拿到獎金還需要帶著現金支票、身份證等證件到對應的銀行辦理存款或取款業(yè)務。

為什么銀行不會以洗錢的嫌疑沒收或者上報央行呢？答案就在這張小小的現金支票上：

沒見過現金支票的朋友可能不知道，現金支票有“7要素”，即出票日期、小寫金額、大寫金額，還有就是至關重要的付款人、用途、出票人賬號和印鑒。

當銀行工作人員拿到這張支票之后，看到“用途”、“印鑒”這兩個要素之后，很容易就明白此款項是中獎而來，屬于合法的收入來源，自然就不會沒收或者上報央行。相反，銀行還會熱情的向大獎得主推介各種理財產品、VIP客戶服務項目等等。

銀行在拿到現金支票和身份證后會將獎項打到大獎得主的同行銀行卡中，這才算正式完成了兌獎過程。接下怎么處理這筆錢就完全由大獎得主自己決定了，可以選擇取款、定存，也可以選擇購買各種理財產品，還可以買房買車、消費。

綜上來說，一張小小的現金支票上涵蓋了“用途”、“出票人”、“印鑒”等關鍵信息，這些信息可以證明收入來源是合情合理合法的，因此并不用擔心銀行會以反洗錢的嫌疑將錢沒收。

再說銀行也不是執(zhí)法機構，自然也就沒有沒收的權利，最多就是上報央行大額交易和可疑交易系統(tǒng)，但彩票中獎屬于合法收入，銀行沒有必要這么做。

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到此，以上就是小編對于買14萬元彩票洗錢的問題就介紹到這了，希望介紹關于買14萬元彩票洗錢的1點解答對大家有用。