大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于買14萬(wàn)元彩票洗錢的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹買14萬(wàn)元彩票洗錢的解答，讓我們一起看看吧。

1. 中彩票后去銀行存錢，會(huì)不會(huì)被當(dāng)成洗錢沒(méi)收掉？

中彩票后去銀行存錢，會(huì)不會(huì)被當(dāng)成洗錢沒(méi)收掉？

目前我國(guó)對(duì)洗錢活動(dòng)的打擊力度非常大，銀行也會(huì)有專門的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，如果一個(gè)賬戶平時(shí)進(jìn)出賬比較小，突然某一天進(jìn)入了大額款項(xiàng)就有可能被當(dāng)做大額可疑交易進(jìn)行上報(bào)。

在大額可疑交易上報(bào)之后，如果央行反洗錢中心通過(guò)各種鏈條追查，發(fā)現(xiàn)這筆錢屬于違法收入來(lái)源，那就有可能被凍結(jié)掉。

看到這，很多人可能有一個(gè)問(wèn)題，假如大家去購(gòu)買彩票中了一等獎(jiǎng)，中了幾百萬(wàn)或者幾千萬(wàn)，在去銀行存錢的時(shí)候，會(huì)不會(huì)被銀行系統(tǒng)識(shí)別為存在洗錢行為然后進(jìn)行沒(méi)收呢？

想要回答這個(gè)問(wèn)題，大家首先要了解一下中彩票之后領(lǐng)獎(jiǎng)的流程。

彩票中獎(jiǎng)金額有很多種，有一等獎(jiǎng)，二等獎(jiǎng)，三等獎(jiǎng)，四等獎(jiǎng)，五等獎(jiǎng)等等，獎(jiǎng)項(xiàng)對(duì)應(yīng)的額度不一樣，一般情況下，如果中的是三等獎(jiǎng)以下，額度小于20萬(wàn)的，一般在指定的彩票銷售網(wǎng)點(diǎn)直接進(jìn)行兌換就可以。

如果中的是二等獎(jiǎng)，但額度小于100萬(wàn)的，一般在地級(jí)市體彩中心兌獎(jiǎng)就可以。

但如果中的是一等獎(jiǎng)或者累計(jì)中獎(jiǎng)?lì)~度達(dá)到100萬(wàn)以上，那就需要到省級(jí)彩票中心兌獎(jiǎng)。

對(duì)于小額度的兌獎(jiǎng)，大家可以直接兌現(xiàn)金或者銀行轉(zhuǎn)賬都可以，但是對(duì)于幾十萬(wàn)或者上百萬(wàn)的中獎(jiǎng)金額，大家就需要準(zhǔn)備一張銀行卡，至于準(zhǔn)備什么銀行卡，不同地方規(guī)定不一樣，一般主要以六大行以及12家股份制銀行為主。

準(zhǔn)備好銀行卡之后，大家就可以拿著身份證銀行卡，還有彩票憑證到指定的地點(diǎn)進(jìn)行兌換。

但在兌換的過(guò)程當(dāng)中，彩票中心并不會(huì)直接給大家現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬，而是會(huì)給大家一張扣除稅收之后的支票。

支票上面會(huì)明確記錄出票人是彩票中心，還有支配金額，付款銀行，出票日期，用途，彩票中心簽章等等。

拿到支票之后，大家就可以去指定的銀行進(jìn)行兌現(xiàn)，銀行看到這張支票之后，一看就知道是中彩票的金額，所以不會(huì)進(jìn)行大額可疑交易進(jìn)行上報(bào)，而是會(huì)直接把錢打到中獎(jiǎng)人指定的銀行賬戶上。

所以大家完全不用擔(dān)心中獎(jiǎng)之后去銀行兌換會(huì)被當(dāng)做大額可疑交易被沒(méi)收，這種問(wèn)題是不存在的，除非是特殊情況。

這里所謂的特殊情況，就是利用彩票來(lái)洗錢。

現(xiàn)在有些人會(huì)通過(guò)受賄，販毒，詐騙等方式收取大筆的現(xiàn)金，但是這些錢來(lái)路不明，而且屬于違法所得，所以沒(méi)法正常存入銀行，因?yàn)榇嫒脬y行很容易被查。

這時(shí)候有些人就開始動(dòng)起歪腦筋，通過(guò)購(gòu)買別人的彩票來(lái)洗白，比如有人中了五百萬(wàn)的一等獎(jiǎng)，這些人就有可能花500萬(wàn)或者550萬(wàn)買過(guò)來(lái)，這樣中獎(jiǎng)?wù)卟挥美U納20%的稅，相當(dāng)于多出了100萬(wàn)以上，所以很多人也有可能樂(lè)意。

對(duì)那些洗錢的人來(lái)說(shuō)，把彩票買過(guò)來(lái)之后他們就當(dāng)做是自己中獎(jiǎng)的，因?yàn)楝F(xiàn)在彩票都是不記名字的，誰(shuí)也不知道真實(shí)的中獎(jiǎng)人是誰(shuí)，他們拿這張彩票去彩票中心正常兌獎(jiǎng)就可以，就算他們要繳納20%的個(gè)稅，但也在承受范圍之內(nèi)。

但是這種利用彩票去取錢本身就是違法行為，如果被人舉報(bào)了，不僅中獎(jiǎng)的金額會(huì)被凍結(jié)，甚至還有可能面臨坐牢的風(fēng)險(xiǎn)。

比如對(duì)于這些洗錢的人來(lái)說(shuō)，如果他們是受賄的，后來(lái)因?yàn)閱?wèn)題暴露被相關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查，最終追查到他從哪些渠道獲得了違法資金，這些資金又通過(guò)什么方式洗白的都有可能變得清晰。

如果相關(guān)部門最終追查到有人私自把彩票賣給別人，這就屬于協(xié)助洗錢，同樣構(gòu)成洗錢罪。

當(dāng)然，除了洗錢的人有可能被相關(guān)部門調(diào)查之外，真實(shí)中獎(jiǎng)的人把彩票賣給別人之后，你拿到大量的現(xiàn)金，你總得往銀行存吧？

而按照目前大額可疑交易的相關(guān)規(guī)定，如果一次性存入5萬(wàn)塊錢以上的現(xiàn)金，就會(huì)被當(dāng)做大額可疑交易進(jìn)行上報(bào)，如果中彩票的人把大量的現(xiàn)金存入銀行，不管你是一次性存入幾百萬(wàn)或者是分批次存入，都有可能成為銀行重點(diǎn)追查的對(duì)象。

到時(shí)如果央行反洗錢中心認(rèn)定轉(zhuǎn)賬存在洗錢的嫌疑，就會(huì)對(duì)這筆錢進(jìn)行凍結(jié)，被凍結(jié)之后你想要解凍就必須提供有效的證明，你這筆收入是從哪里來(lái)的，是不是合法收入，如果你沒(méi)法提供有效的收入來(lái)源證明，你這筆錢就沒(méi)法正常解凍。

而且反洗錢中心還有可能順著這個(gè)線索繼續(xù)追查，最終可能追查到中彩票的人參與洗錢行為，到時(shí)后果是比較嚴(yán)重的。

領(lǐng)取獎(jiǎng)金根本就不會(huì)給現(xiàn)金，都是轉(zhuǎn)賬，在轉(zhuǎn)賬的過(guò)程中，會(huì)有轉(zhuǎn)賬備注的，你的獎(jiǎng)金進(jìn)入你的賬戶，什么渠道來(lái)的，已經(jīng)標(biāo)注的很清楚了，還怕什么！擔(dān)心的是你什么時(shí)候能中彩票！

國(guó)家對(duì)于洗錢這類違法犯罪活動(dòng)的打擊力度是很大，對(duì)于大額轉(zhuǎn)賬、大額存取款等交易會(huì)進(jìn)行日常監(jiān)控，特別是對(duì)與收入不相符的大額交易尤為關(guān)注，甚至有可能上報(bào)央行可疑交易系統(tǒng)，銀行卡也有被列為異常狀態(tài)并暫停交易的可能。

彩票中大獎(jiǎng)是意外收入，平時(shí)的收入大概率沒(méi)有這么多，去銀行存如此巨額的資金肯定與收入狀況不匹配。對(duì)于這種情況，銀行會(huì)以反洗錢的理由沒(méi)收掉獎(jiǎng)金嗎？或者會(huì)上報(bào)央行嗎？

可以肯定的一點(diǎn)是不會(huì)，這并非是銀行出于攬儲(chǔ)的需要，更不是銀行失職，而是與兌獎(jiǎng)的過(guò)程和獎(jiǎng)金的支付形式有關(guān)：

我們?cè)谫?gòu)彩過(guò)程中一般只中過(guò)5元、10元的小獎(jiǎng)，這類小獎(jiǎng)只需憑彩票到彩票站兌獎(jiǎng)就可以了，彩票站老板在核實(shí)彩票真實(shí)無(wú)污損后會(huì)以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的形式支付給我們。

但是對(duì)于大獎(jiǎng)，特別是幾十萬(wàn)幾百萬(wàn)的一二等獎(jiǎng)，兌獎(jiǎng)并非是在彩票站就能完成的。根據(jù)中獎(jiǎng)等級(jí)，兌現(xiàn)獎(jiǎng)金需要中獎(jiǎng)?wù)邞{彩票和身份證到省彩票中心或者市彩票中心兌換，而且獎(jiǎng)金的支付形式也不是現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬，而是一張現(xiàn)金支票。

兌現(xiàn)大額獎(jiǎng)金的過(guò)程比較繁瑣，彩票中心的工作人員會(huì)讓大獎(jiǎng)得主先填寫一份表格，表格信息包括身份信息、中獎(jiǎng)金額等；然后工作人員會(huì)反復(fù)勘驗(yàn)彩票的真?zhèn)?，兌?jiǎng)前一般會(huì)詢問(wèn)要不要為福利事業(yè)做點(diǎn)貢獻(xiàn)（捐款），對(duì)于單注1萬(wàn)元以上的還要代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

以上步驟都完成之后，銀行會(huì)開具一張現(xiàn)金支票，這張現(xiàn)金支票就是扣除個(gè)人所得稅后應(yīng)得的獎(jiǎng)金。不要小看這張現(xiàn)金支票，正是因?yàn)樗拇嬖?，銀行才不會(huì)“起疑”：

拿到現(xiàn)金支票并不意味著中獎(jiǎng)?wù)咭呀?jīng)拿到獎(jiǎng)金了?，F(xiàn)金支票開出來(lái)后，只代表獎(jiǎng)金已經(jīng)進(jìn)入到銀行的公戶里了，中獎(jiǎng)?wù)咭肽玫姜?jiǎng)金還需要帶著現(xiàn)金支票、身份證等證件到對(duì)應(yīng)的銀行辦理存款或取款業(yè)務(wù)。

為什么銀行不會(huì)以洗錢的嫌疑沒(méi)收或者上報(bào)央行呢？答案就在這張小小的現(xiàn)金支票上：

沒(méi)見(jiàn)過(guò)現(xiàn)金支票的朋友可能不知道，現(xiàn)金支票有“7要素”，即出票日期、小寫金額、大寫金額，還有就是至關(guān)重要的付款人、用途、出票人賬號(hào)和印鑒。

當(dāng)銀行工作人員拿到這張支票之后，看到“用途”、“印鑒”這兩個(gè)要素之后，很容易就明白此款項(xiàng)是中獎(jiǎng)而來(lái)，屬于合法的收入來(lái)源，自然就不會(huì)沒(méi)收或者上報(bào)央行。相反，銀行還會(huì)熱情的向大獎(jiǎng)得主推介各種理財(cái)產(chǎn)品、VIP客戶服務(wù)項(xiàng)目等等。

銀行在拿到現(xiàn)金支票和身份證后會(huì)將獎(jiǎng)項(xiàng)打到大獎(jiǎng)得主的同行銀行卡中，這才算正式完成了兌獎(jiǎng)過(guò)程。接下怎么處理這筆錢就完全由大獎(jiǎng)得主自己決定了，可以選擇取款、定存，也可以選擇購(gòu)買各種理財(cái)產(chǎn)品，還可以買房買車、消費(fèi)。

綜上來(lái)說(shuō)，一張小小的現(xiàn)金支票上涵蓋了“用途”、“出票人”、“印鑒”等關(guān)鍵信息，這些信息可以證明收入來(lái)源是合情合理合法的，因此并不用擔(dān)心銀行會(huì)以反洗錢的嫌疑將錢沒(méi)收。

再說(shuō)銀行也不是執(zhí)法機(jī)構(gòu)，自然也就沒(méi)有沒(méi)收的權(quán)利，最多就是上報(bào)央行大額交易和可疑交易系統(tǒng)，但彩票中獎(jiǎng)屬于合法收入，銀行沒(méi)有必要這么做。

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到此，以上就是小編對(duì)于買14萬(wàn)元彩票洗錢的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于買14萬(wàn)元彩票洗錢的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用。